...
Заказать звонок
RUEN

KYT от Neurovision

Умная система контроля подозрительных транзакций

Мгновенное выявление подозрительных операций, связей и аномалий с помощью AI. Соответствие AML/CTF, контроль рисков и защита бизнеса без нагрузки на команду.

Заказать демо
Посмотрите, как AI ловит подозрительные транзакции до того, как это сделают регуляторы

AI-мониторинг транзакций | Реакция в реальном времени | Защита от рисков | Соответствие AML-регуляциям

5 причин, почему классический комплаенс больше не справляется

Ручные проверки, ложные срабатывания и запоздалая реакция открывают путь финансовым преступникам и ставят бизнес под угрозу. Старые системы не успевают за новыми схемами, а комплаенс превращается в вечную борьбу с потоком алертов вместо реального контроля.
До 95% ложных срабатываний
Большинство «подозрительных» транзакций оказываются легальными. Комплаенс тратит часы на бесполезные проверки — в то время как реальные угрозы ускользают
Реакция —
с опозданием
Классические системы реагируют уже после инцидента. Деньги выведены, сроки уведомления регуляторов нарушены — возник риск штрафа и репутационного ущерба
Шаблоны не ловят новые схемы
Обнал, дробление, запутанные цепочки — мошенники эволюционируют, а статичные правила всё ещё реагируют на сумму «больше X рублей»
Разрозненные данные = бизнес-слепота
KYC в одной системе, транзакции — в другой, санкционные списки — в третьей. Без единой картины невозможно увидеть связи и риски. Нет полной картины = нет точного решения
Высокая цена соответствия
Классический комплаенс не справляется: ручной труд не масштабируется, требования ужесточаются, ошибки обходятся в миллионы рублей

KYT от Neurovision:
когда технологии опережают риски

Риски выявляются до того, как станут угрозой
Система анализирует каждую транзакцию в реальном времени и сигнализирует о подозрительной активности ещё до завершения операции. Это даёт банку или финкомпании время на реакцию
Уменьшение ручной нагрузки — в разы
Искусственный интеллект отсеивает до 90% «пустых» алертов. KYT учитывает поведение, связи и контекст, позволяя комплаенсу сосредоточиться только на действительно значимых сигналах
Поведенческий анализ вместо шаблонов
Система выявляет нетипичные схемы: дробление, обнал, замаскированные связи между аккаунтами. KYT обучается на ваших данных и реагирует на изменяющееся поведение клиентов
Единая картина рисков — 360°
Транзакции, данные KYC, внешние базы и даже видеопотоки объединены в единой системе. Вы видите не просто операцию, а всю логику действий — кто, зачем и как
KYT-комплаенс по международным стандартам
Поддержка всех актуальных требований: 115-ФЗ, FATF, 6AMLD, PEP, санкции, Adverse Media. KYT помогает пройти аудит и избежать штрафов
Готов к росту и нагрузке
Система обрабатывает тысячи транзакций в секунду, легко масштабируется и работает без сбоев даже при пиковом трафике. KYT легко интегрируется в текущую ИТ-инфраструктуру.
Заказать консультацию

KYT – комплаенс будущего в действии

Мгновенный мониторинг и оповещения

Система отслеживает каждую транзакцию — в момент её совершения. Если что-то идёт не так, вы получаете сигнал за доли секунды. Настраиваемые сценарии, гибкие пороги и фильтры — всё под вашу риск-политику. Можно сразу приостановить транзакцию или передать её в работу.

AI-алгоритмы
для анализа

Искусственный интеллект анализирует поведение клиентов, учитcя на данных и сам выявляет подозрительные схемы: обнал, дробление, смурфинг. Система видит понимает, что для этого клиента нетипично, и даёт точную оценку риска.

Видеоналитика в связке с транзакциями

Платформа умеет сопоставлять транзакции с видеопотоком: например, с камер у банкомата. Если лицо не совпадает с владельцем счёта — система подаёт сигнал. Это особенно важно для оффлайн-точек: отделений, касс, терминалов. Это усиливает контроль и снижает время расследований.

Кейс-менеджмент и расследования

Каждое срабатывание — это кейс с деталями: сумма, участники, история операций, видео (если есть), комментарии аналитика. Централизованная панель для обработки инцидентов. Всё хранится, логируется и готово к отчёту для регулятора. Поддерживается командная работа: статусы, назначения, шаблоны SAR/STR

Интеграция с внешними базами и системами

KYT подключается к санкционным спискам (OFAC, EU, ООН, Росфинмониторинг и др.), базам KYC, core banking и платёжным шлюзам. Данные поступают и уходят по защищённым каналам через API, webhooks и стандартные протоколы (REST, CSV, ISO 20022). Всё защищено и совместимо с вашей ИТ-инфраструктурой

Масштабируемая архитектура и безопасность

Облачное и on-premises развертывание. KYT обрабатывает тысячи событий в секунду, масштабируется и не останавливается даже при пиковых нагрузках. Все данные защищены: шифрование на всех этапах, аудит действий и разграничение доступа.

Архитектура и технология KYT

Надёжность, масштаб и скорость — заложены в основу

Система KYT построена по микросервисной архитектуре, легко масштабируется и обрабатывает тысячи транзакций в реальном времени. Решение разворачивается как в облаке (SaaS), так и в on-premises-формате — в зависимости от ваших требований к безопасности и контролю
Основные компоненты платформы

Streaming Engine

Обрабатывает транзакции в режиме live. События проходят через потоковую шину (Kafka / API) без задержек.

AI Engine

Алгоритмы машинного обучения анализируют поведение клиентов, ищут аномалии и выявляют риски — быстрее, чем человек.

Rule Engine

Позволяет задавать собственные правила и пороги, дополняя AI-логику. Подходит для гибкой настройки под регуляторику.

Data Storage

Хранилище логов, алертов и аудита. Обеспечивает прозрачность, отслеживаемость действий и обучение моделей.

Dashboard & Case Management

Удобный интерфейс аналитика: инциденты, детали транзакций, видеофрагменты, история решений и отчётность.

Integration Layer

Открытые API, webhooks и готовые коннекторы — для подключения KYC, core banking, external watchlists, video, DWH и др.

Производительность и отказоустойчивость
  • Высокая доступность (SLA 99.9%, кластеризация, резервирование)
  • Масштабирование горизонтально: добавляйте мощность по мере роста нагрузки
  • Поддержка десятков тысяч событий в секунду без задержек
Безопасность данных по умолчанию
  • Шифрование данных «на лету» и «в покое» (TLS, AES-256)
  • Аудит действий пользователей
  • Разграничение прав доступа и Zero Trust-подход
  • Благодаря архитектуре нового поколения KYT легко встраивается в вашу IT-инфраструктуру и надёжно работает 24/7 — даже при пиковых нагрузках и сложных сценариях.

KYT в действии: как бизнес
снижает риски и экономит ресурсы

Крупный
розничный банк
Задача

Лавина ложных срабатываний и избыточная нагрузка на комплаенс-команду.

Решение

Лавина ложных срабатываний и избыточная нагрузка на комплаенс-команду.

Результат
  • – минус 72% ложных тревог,
  • – время на расследование сократилось с 2 часов до 30 минут,
  • – предотвращены попытки мошенничества на сумму ~5 млн ₽.
Финтех-платформа
(необанк)
Задача

Масштабирование контроля при росте клиентской базы.

Решение

Интеграция KYT через API — подключение за 4 недели.

Результат
  • – мониторинг транзакций 1 млн+ пользователей в режиме реального времени
  • – обнаружена новая мошенническая схема — 150 связанных аккаунтов заблокированы,
  • – усилен контроль — повышен уровень
Криптовалютная
биржа
Задача

AML-контроль blockchain-транзакций, защита от мультиаккаунтинга. 

Решение

Использование KYT с интеграцией блокчейн-аналитики и видеомодуля.

Результат
  • – выявлено 300 высокорисковых адресов
  • – предотвращён вывод ~$2 млн подозрительных средств,
  • – выявлены 20 случаев мультиаккаунтинга по видео-верификации.

Часто задаваемые вопросы

Что такое KYT и чем он отличается от KYC?

KYT (Know Your Transaction) — это система анализа транзакций в режиме реального времени, которая выявляет подозрительную активность
и помогает соблюдать AML-регуляции. В отличие от KYC, где проверяется личность клиента, KYT отслеживает именно поведение: суммы, частоту, связи и паттерны операций. Вместе они формируют полную картину риска.

Какому бизнесу необходим KYT от Neurovision?

Решение нужно компаниям, которые работают с большим числом транзакций: банкам, финтеху, платёжным системам, криптобиржам, страховым, маркетплейсам и онлайн-сервисам. KYT помогает обнаруживать обнал, дробление, подозрительные переводы —
и масштабируется под бизнес любого размера.

Сложно ли внедрить систему KYT?

Нет. Платформа поставляется с открытым API, SDK и готовыми модулями интеграции. Возможны варианты внедрения в облаке или on-premises.
В среднем проект занимает от 2 недель до пары месяцев. Neurovision сопровождает на каждом этапе — от настройки до обучения команды.

KYT соответствует требованиям регуляторов?

Да. Платформа учитывает нормы 115-ФЗ, FATF, 6AMLD и других регуляторов. Все действия логируются, есть модуль отчётности, поддержка форматов STR/SAR и возможность аудита. Это помогает пройти проверку без замечаний.

Сколько стоит решение и есть ли демо?

Стоимость зависит от объёма транзакций и подключённых модулей. Вы можете рассчитать ориентировочную цену в нашем калькуляторе
или оставить заявку — мы подготовим точный расчёт. Демо-доступ доступен по запросу.

Можно ли настраивать правила под свой бизнес?

Да. KYT позволяет задавать собственные сценарии и триггеры: лимиты сумм, типы операций, географию, частоту, связи между аккаунтами
и многое другое. Вы можете адаптировать поведение системы под свои риски, регуляторные требования и политику контроля.

Насколько система уменьшает ложные срабатывания?

По опыту внедрения – до 90%. KYT обучается на ваших данных и подстраивается под поведение клиентов, поэтому отсекает «шум» и помогает сконцентрироваться только на по-настоящему опасных кейсах.

Что такое видеоналитика в KYT и зачем она нужна?

Это уникальная технология, которая позволяет сопоставлять транзакции с видеопотоками (например, из офиса или банкомата).
Система может проверить, кто реально совершает операцию, и выявить несоответствия — например, если со счетом работает не клиент,
а посторонний человек.

Работает ли KYT с иностранными базами и требованиями?

Да. Платформа поддерживает международные санкционные списки (OFAC, ООН, ЕС), PEP-листы и adverse media.
KYT учитывает глобальные AML-требования (FATF, 6AMLD) и легко адаптируется под разные юрисдикции.

Как обеспечивается безопасность данных?

Все данные шифруются как при передаче, так и при хранении. Система соответствует требованиям ФЗ-152, GDPR, AML-регуляторов.
KYT разворачивается в облаке или на ваших серверах (on-premises), и доступ к данным строго разграничен по ролям.

Задать вопрос